Ужесточение регуляции и растущая угроза попасть в неприятности из-за связи с «грязными» активами — это новые правила игры в криптоиндустрии. Биржи и частные инвесторы повсеместно соблюдают закон и активно внедряют AML-сервисы в свои бизнес-процессы. Частная практика профилактики при работе с криптой переросла в характер глобального принятия.
Действительно, в 2025 году стало крайне рискованно не проверять контрагентов и источники средств, что в худшем случае грозит потерей активов или лишением свободы.
Содержание
Как используют AML-сервис?
AML-офицеру нужна платформа с возможностью отслеживать перемещение активов и проведения расследований. Криптоэнтузиасты часто выбирают AML Telegram-бот для быстрой работы и принятия оптимальных решений о взаимодействии с текущими и новыми контрагентами. А иногда нужно чуть больше, чем видеть уровень риска, но ни к чему полноценные возможности AML-офицера. В зависимости от поставленных задач каждый пользователь выбирает для себя наиболее удобный вариант работы.
У нас появилась возможность протестировать известную отечественную AML-платформу — о своих впечатлениях мы расскажем в этой статье.
Обзор посвящен сервису КоинКит, который учел все вышеизложенные потребности в одной экосистеме и помогает пользователям СНГ соблюдать закон и выявлять «грязные» активы. Помимо стандартного набора инструментов предусмотрен даже Мониторинг с уведомлениями, который повышает оперативность обнаружения рисков. Обо всем рассказали ниже.
Экосистема КоинКит
Инструменты КоинКит для мониторинга транзакций и адресов
Экосистема включает в себя КоинКит ПРО для углубленного анализа, КоинКит Лайт для моментальных проверок и КоинКит Бот для запросов через Telegram.
Платформа функционирует на собственной базе данных, которая обновляется ежедневно и содержит сведения о всех известных участниках рынка в сетях Bitcoin, Ethereum и TRON, включая стандарты токенов ERC-20 и TRC-20.
Обозреватель
Основной инструмент, интегрированный в экосистему КоинКит — Обозреватель. Он позволяет получить необходимые сведения в выбранной блокчейн-сети.
Для анализа рисков можно просто скопировать адрес кошелька или хэш транзакции, после чего система автоматически укажет общий риск и связь с известными участниками рынка.
Обозреватель в веб-версии платформы (КоинКит ПРО):
Двухуровневый анализ рисков
КоинКит сочетает оба подхода оценки рисков — косвенных и прямых взаимодействий.
Это позволяет пользователям не только видеть первичные риски, связанные с конкретными транзакциями, но и анализировать более сложные связи между адресами.
- Благодаря прямым взаимодействиям пользователь видит всю информацию об адресе и связанных транзакциях в пределах одного шага.
Рис. 1. Построение визуализации в веб-версии от искомого адреса по прямым взаимодействиям.
Рис. 2. Функция прямых взаимодействий.
- Косвенные взаимодействия позволяют понять, с какими сущностями адрес связан косвенно, то есть через одну и более транзакций, а также отследить самую первую транзакцию и самую последнюю. Благодаря им известна вся информация об адресе и связанных транзакциях.
Рис. 3. Построение визуализации в веб-версии от искомого адреса по косвенным взаимодействиям.
Рис. 4. Функция косвенных взаимодействий.
Основной инструмент для крипторасследований — визуализация
С её помощью можно построить связи между участниками рынка, отследить движение криптовалюты от начальной до конечной точки и увидеть все известные взаимодействия адреса (или кошелька) в сети. Этот инструмент позволяет выявлять сложные паттерны данных и делает сам анализ интуитивно понятным.
Визуализация в КоинКит ПРО:
Интеграция API
КоинКит имеет гибкие настройки автоматических запросов, предлагая подключение API для своих пользователей. Через API можно запрашивать отчеты по кошелькам и транзакциям, а также интегрироваться с другими платформами.
Например, если вы совершаете множество транзакций в короткие периоды, это действительно ускорит бизнес-процессы, и в то же время вы не будете рисковать блокировками или потерей активов.
Возможности мониторинга
Одна из особенностей, которую стоит упомянуть — кастомизация мониторинга рисков. Пользователь определяет, какие именно риски отслеживать, задавая параметры в своём Риск профиле. После настройки API позволяет автоматически отслеживать все выбранные адреса и транзакции на предмет нарушений заданных критериев.
Взаимодействие продуктов AML-сервисов с различными сегментами рынка
AML-аналитика существует в роли посредника между криптовалютой и её пользователями.
Экосистема КоинКит предлагает решения для анализа рисков и соблюдения нормативных требований, которые подходят как для бизнеса и регуляторов, так и для частных лиц. Компания активно сотрудничает с крупными компаниями, правоохранительными органами, при этом не забывает про рядовых пользователей, разрабатывая и дополняя продукты для B2C-сегмента.
«Наша главная задача, как AML-сервиса — это популяризация безопасности в криптоиндустрии. Экосистема КоинКит специально разработана как гибкий инструмент для всех участников: от рядовых пользователей до регуляторов и крупных бирж. Мы предоставляем вариативность в выборе безопасного решения для соблюдения международной AML-политики». СЕО КоинКит, Виталий Горбенко
КоинКит после крупного обновления
Компания в 2025 году, и так имея много полезных функций, выкатила глобальное обновление для всех инструментов экосистемы.
Начнем с КоинКит ПРО. Там появилась функция Мониторинга с уведомлениями. Теперь пользователь ПРО моментально узнает о любой подозрительной активности на отслеживаемых адресах. Оповещения приходят в телеграме, по API и в личном кабинете.
Для физических лиц компания продвигает продукт КоинКит Лайт и активно дополняет его расширенным функционалом. Недавнее обновление затронуло расширение результатов проверки. После анализа адреса теперь пользователи видят общий риск с разбивкой по связям и последние взаимодействия адреса в пределах одного шага. Функция перекочевала из КоинКит ПРО, была доработана под широкую аудиторию и стала визуально понятнее.
Приятно, что появление новых функций не повлияло на повышение цен за проверку. Напротив, КоинКит пересмотрел свою ценовую политику: стоимость проверки значительно снизилась, и теперь её можно купить от 3,6 руб., а в КоинКит ПРО предусмотрен демо-доступ, система подписки с безлимитным количеством запросов и обучение сотрудников, которые интересуются проведением крипторасследований.
В условиях ужесточающегося регулирования и роста профессиональных рисков, инструменты вроде КоинКит перестают быть опцией – они становятся необходимостью. Платформа доказала свою эффективность для самых разных пользователей: от рядовых инвесторов, желающих проверить контрагента перед переводом, до крупных бирж и правоохранительных органов, ведущих сложные расследования.
Ключевые преимущества КоинКит в 2025 году:
- Универсальность экосистемы: выбор подходящего инструмента (ПРО, Лайт, Бот) под любую задачу и уровень пользователя;
- Самая полная база данных по СНГ рынку и санкциям;
- Монументальность анализа : собственная база данных, которая ежедневно пополняется, визуализация связей, двухуровневый анализ Risk Score;
- Оперативность: функция мониторинга с уведомлениями в реальном времени – прорыв для управления рисками;
- Доступность: пересмотренная ценовая политика делает продвинутый AML-анализ доступным как для профессионалов (гибкие тарифы ПРО), так и для частных лиц (проверки от ~10 рублей в Лайт);
- Самописная платформа: полностью отечественная разработка.
КоинКит сегодня – это не просто сервис проверки, это комплексное решение для безопасного взаимодействия с криптовалютой. Платформа активно развивается, внедряя инновации (как недавний мониторинг), при этом сохраняя доступность. Для любого участника рынка СНГ, который ценит репутацию и стремится работать в правовом поле, интеграция инструментов КоинКит в свою операционную деятельность выглядит логичным и дальновидным шагом.
Подписывайтесь на наши ресурсы и читайте комментарии, там иногда умные люди пишут умные вещи.
Похожие материалы:
