Что такое AML-проверка транзакций и кошельков на чистоту

Сегодня мы рассмотрим такую непростую и очень злободневную для всех блокчейн-энтузиастов тему, как AML проверка криптовалют. При работе с криптовалютными сервисами мы регулярно сталкиваемся с обязательными мерами безопасности. Одной из них является амл проверка. Это конечно раздражает, ведь если вдруг что не так, то вам сразу заблокируют не только транзакцию криптовалюты, но и учетную запись на топовой криптобирже. Вы вроде бы ничего плохого не совершали, а остались без средств. Зачем вообще нужна проверка криптовалюты на чистоту?

Что такое AML и его роль в криптоиндустрии

AML, или «Борьба с отмыванием денег» выполняется для предотвращения неправомерного использования криптовалют в теневых схемах. Она включает в себя мониторинг транзакций и проверку всего, что выглядит подозрительно, например, необычно крупных сделок или неустойчивых схем перевода.

Для борьбы с незаконной финансовой деятельностью регуляторы разработали глобальные стандарты регулирования борьбы с отмыванием денег.

Криптовалютные транзакции известны высокой степенью анонимности. Торговля криптовалютой происходит в интернете и обычно без личного общения, поэтому клиенты обычно не имеют представления о человеке, стоящем по другую сторону сделки.

Криптовалюты работают в глобальном масштабе без границ. Это делает их привлекательными для физических или юридических лиц, стремящихся легко перемещать средства через юрисдикции, используя пробелы в законодательстве. Строгое соблюдение правил помогает разработать скоординированный международный подход к снижению рисков. В результате мы видим, что ряд компаний с целью адаптации клиентов и мониторинга проводят проверки KYC и AML.

В чем разница между AML и KYC: Пояснение терминов

Борьба с отмыванием денег в криптовалюте (AML) охватывает законы, нормативные акты и практику, направленные на то, чтобы помешать преступникам конвертировать незаконно полученные токены в фиатные валюты.

KYC — это набор процедур проверки личности, требуемых законом для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Проверка KYC позволяет следователям по уголовным делам подключать псевдонимные криптовалютные адреса к реальным объектам в случае, если это связано с преступлением.

Большинство криптовалютных бирж требуют, чтобы новые клиенты сообщали свое полное юридическое имя, идентификатор государственного образца и актуальную информацию об адресе во время регистрации, но это зависит от того, где работает биржа и какие услуги она предоставляет.

Торговые площадки NFT, протоколы DeFi и провайдеры стабильных монет, в зависимости от того, какими видами деятельности они занимаются, также могут быть обязаны внедрять процедуры KYC. При этом aml проверка транзакции криптовалюты в любом случае обязательна.

Почему проверка криптовалюты на соответствие AML так важна?

Отмывание денег является глобальной проблемой, влияющей как на традиционные валюты, так и цифровые активы. Учитывая децентрализованный характер криптовалют, проблема отмывания денег через криптобиржи и кастодиальные сервисы приблизилась к критическому уровню. Доказанные случаи использования распределенных сетей для финансирования террористических организаций через криптобиржи являются сигналами о необходимости строгого регулирования оборота средств в цифровой индустрии, и борьба с отмыванием денег является одним из важных аспектов.

Поэтому нравится нам это или нет, амл проверка криптовалюты необходима. Давайте подробнее разберемся, как это происходит и какие меры нужно принять, чтобы успешно пройти AML.

Лучшие сервисы для AML-проверки криптовалют: Обзор и рекомендации

Мы выбрали топ-3 сервисов с довольно удобным интерфейсом и приемлемыми тарифами.

КоинКит: Какие инструменты использует для проверки?

КоинКит — экосистема, которая состоит из специальных инструментов и механизмов для мониторинга транзакций и адресов. Инструментарий сервиса предлагает двухуровневую систему анализа Risk Score, интуитивно понятную визуализацию связей и работает на собственной базе данных.

Продукт системы, КоинКит ПРО, визуализирует связи адресов и транзакций, оценивая «здоровье» кошелька в целом. «ПРО» интегрирует с API и позволяет создавать «библиотеки избранных адресов».

Экосистема КоинКит предлагает решения для анализа рисков и соблюдения нормативных требований AML, которые подходят как для В2В и В2G рынков, так и для пользователей В2С сегмента.

Ссылка на официальный сайт https://coinkyt.com

AMLBot: Функции и возможности

AMLBot  использует искусственный интеллект для выявления потенциальных рисков. Он предлагает такие функции, как проверка личности, мониторинг транзакций и просмотр списка наблюдения. Можно работать в мессенджере или на сайте. Поддерживаемые криптовалюты: BTC, ETH, ETC, LTC, BCH, Tether OMNI, и практически все токены ERC-20. Возможна автоматическая проверка всех транзакций через API.

AMLBot предлагает удобный интерфейс и доступные тарифные планы, включая бесплатную версию для малого бизнеса. Возможен возврат денег за неиспользованные чеки.

Ссылка на официальный сайт https://amlbot.com/ru.

GetBlock: Как работает и чем полезен?

Getblock — это поставщик блокчейн-API, который предлагает ряд инструментов для криптовалютного бизнеса, включая услуги по соблюдению требований AML. Сервис поддерживает большинство топовых блокчейнов, легко интегрируется в существующие системы и предлагает доступные тарифы.

Чтобы проверить транзакцию, достаточно указать ее хеш-id. Возможна проверка кошелька криптовалюты по его адресу. Для наглядности результаты проверки помечены цветными маркерами.

Ссылка на официальный сайт https://getblock.io

Chainalysis

Chainalysis использует для проведения проверки программное обеспечение Reactor, которое стремится связать транзакции с конкретной организацией или физлицом. Следователи и аналитики могут использовать Chainalysis в качестве комплексного процесса расследования для борьбы с криптопреступностью.

Сервис имеет одну из самых обширных и высокоуровневых баз данных среди всех поставщиков AML, и предлагает широкий набор сквозных функций для деанонимизации блокчейн-адресов.

Ссылка на официальный сайт https://www.chainalysis.com

Бесплатные способы проверки криптовалюты на чистоту

На сервисе GetBlock новичкам предоставляется одна бесплатная AML проверка транзакции криптовалюты. Вы можете получить дополнительные бонусы за активность, за каждого инвайта и при наличии специального промокода. Бесплатные проверки криптовалют для новичков доступны также на платформах AMLBot и Traceer. Регистрируйтесь, оценивайте возможности сервиса, а потом уже покупайте пакет услуг.

Как работает AML на криптобиржах: Процессы и стандарты

В наши дни ежедневный торговый оборот на криптоплатформах исчисляется миллиардами американских долларов. И вовсе не удивительно, что финансовые регуляторы требуют обеспечить наличие там KYC/AML. В Америке проверка биржи криптовалют является прерогативой чиновников FinCEN. Он требуют от администраций криптобирж внедрения обязательной верификации личности клиентов и соблюдения стандартов проведения проверок.

В Европейском союзе проверка криптовалюты на скам обязательна, если вы захотите перевести токены в фиат. Результаты проверок на разных сервисах могут быть диаметрально противоположным. Если проверка одна обменника криптовалют будет пройдена успешно, это вовсе не значит, что вы застрахованы от бана на другой платформе.

Для повышения эффективности AML-проверок в отраслях или юрисдикциях с повышенной степенью риска внедряются различные передовые методы обнаружения подозрительных финансовых операций. Перед зачислением монет на депозит будет проведена проверка адреса криптовалюты, и служба безопасности биржи постарается узнать все об их происхождении. В целом можно сказать, что администрации торговых платформ стараются строго соблюдать стандарты AML-проверок и в случае если проверка криптовалюты на скам даст положительный результат, то ваши активы будут заморожены, а доступ к биржевому аккаунту перекрыт. И это еще полбеды. Вы можете попасть под уголовное преследование и потерять деньги на всех биржах, работающих в данной юрисдикции.

Часто задаваемые вопросы (FAQ) по AML в криптовалютах

Что такое AML проверка криптовалют и зачем она нужна?

AML проверка криптовалют нужна для борьбы с отмыванием денег. Она включает в себя набор стандартов и законодательных актов, обязательных для исполнения всеми поставщиками услуг в сфере виртуальных активов.

Как проходит AML проверка криптовалют: Этапы и особенности

AML проверка криптовалют включает себя проверку транзакций и адресов. Обязательно проверяются все источники поступления средств, а также общая активность конкретного блокчейн-адреса. Для проведения aml-проверки могут быть использованы системы искусственного интеллекта и специально обученные эксперты. Подозрительными считаются все крупные транзакции, серии транзакций на один адрес, а также использование анонимных монет (Monero, Zcash). Неблагонадежными источниками являются веб-казино, даркнет, криптобанкоматы и все нелицензированные платформы.

Что такое KYC и как он связан с AML?

KYC это набор процедур проверки личности, требуемых законом для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).  KYC включает проверку паспорта (или другого удостоверения личности), а также динамическую проверку лица. В некоторых случаях могут потребовать и подтверждение адреса.

Что происходит, если биржа обнаружит грязную транзакцию?

Биржа должна передать эту информацию в правоохранительные органы и на другие сервисы. Активы заблокируют и вам закроют доступ к аккаунту.

Как избежать проблем с AML-проверкой?

Лучше всего покупать крипту на лицензионных биржах или добывать в майнинге. Нужно также проверять кошельки потенциальных контрагентов и входящие транзакции. Если вы сомневаетесь в «чистоте» вашей крипты, не пытайтесь продать ее на биржах, использующих KYC и AML.

Как проверить криптовалюту на чистоту? Обзор доступных сервисов

Вы можете использовать любой из пяти сервисов, о которых мы рассказали вам в этой статье. Для новичков лучшего все подойдут AMLBot и GetBlock. Для проверки транзакции нужно указать ее идентификатор, а для проверки кошелька, его публичный адрес.

Как проверить USDT на чистоту: Руководство

Поскольку стейблкоин USDT работает на разных блокчейнах, для aml-проверки нужно выбирать сервис, который будет совместим с нужным стандартом, например, с ERC-20 или TRC-20. Дальнейшая процедура выполняется по стандартной схеме.  Вы можете использовать для проверки USDT на чистоту сервис AMLBot.

Платные и бесплатные AML-проверки: В чем разница?

 Большинство AML-проверок платные, бесплатные проверки можно получить при первом посещении сервиса или в качестве бонуса, например, за участие в партнерской программе. В техническом плане между ними нет никакой разницы.

Какие данные нужны для успешного прохождения AML-проверки криптовалют?

Вам нужен хеш-транзакции или публичный ключ кошелька. Создаете аккаунт и покупаете тариф на любом надежном сервисе, а затем вводите данные и получаете результат. Сайты для проверки криптовалют, используют и сопоставляют информацию из разных источников, и в первую очередь от аналитических компаний, задействованных в сфере безопасности криптоплатформ.

Основные организации, проводящие AML-проверки в криптоиндустрии?

Лидером в этой сфере, несомненно, является Chainalysis. Следует также упомянуть компании Elliptic, Cryptoquant и Cyphertrace.

Заключение

Из-за глобализации финансов, криптомонеты из подозрительных источников могут оказаться в вашем кошельке, даже если вы полностью законопослушны. Поэтому лучше провести aml-проверку заранее, а не ждать, пока вас забанят на криптобирже.

Подписывайтесь на наши ресурсы и читайте комментарии, там иногда умные люди пишут умные вещи.

---

Похожие материалы:

• Кошелек для криптовалюты Bitgo: установка, настройка, обмен
• Как собрать ферму для майнинга пошаговая инструкция
• Топ лучших видеокарт для майнинга криптовалюты 2025: таблица, хешрейт
• Стейкинг криптовалюты Ethereum 2.0
• Что такое майнинг криптовалюты 2025: зачем он нужен

---