Таиланд предложил лимит 5 млн бат в сутки на переводы стейблкоинов

Документ пока проект: комментарии регулятор принимает до 26 ноября, дату вступления в силу не называли. SEC объясняет меры борьбой с отмыванием денег, киберпреступностью и обходом правил международных переводов.

Что именно предлагает регулятор

Кошелёк или счёт, с которого стейблкоины приходят на биржу, и кошелёк, куда их выводят, должны быть проверены как принадлежащие тому же клиенту. Переводы с чужих кошельков и на чужие кошельки запрещаются. Площадки обязаны соблюдать Travel Rule (передавать данные об отправителе и получателе), отсеивать дропов и проверять адреса инструментами блокчейн-аналитики.

Лимит в 5 млн бат действует отдельно на ввод и на вывод, на одного клиента в день у каждого оператора. По пересчёту Cointelegraph, это около $148 тыс. Кроме того, объём переводов должен соответствовать доходам и финансовому положению клиента.

Кого лимит не коснётся

Регулятор перечислил исключения:

• переводы между своими счетами на тайских площадках под надзором SEC, если обе соблюдают Travel Rule;
• сами криптооператоры, которые двигают стейблкоины по своим счетам для бизнеса;
• компании под надзором Банка Таиланда с отдельным разрешением на стейблкоины;
• маркетмейкеры пар стейблкоин/бат;
• подписка на одобренные токены через ICO-портал и возврат денег по ней.

Помимо лимита, биржи должны будут раскрыть имена своих маркетмейкеров, брокерам запретят провайдеров ликвидности для пар стейблкоин/бат, а для внебиржевых сделок через брокеров и дилеров введут минимум в 3 млн бат.

Что это значит для россиян в Таиланде

Человек, который отправляет USDT на тайскую биржу, чтобы получить баты, сможет делать это только со своего кошелька, прошедшего проверку. Пополнить биржевой счёт напрямую с кошелька знакомого или вывести USDT сразу на чужой адрес по новым правилам будет нельзя. Сам лимит рассчитан на крупные суммы: 5 млн бат в сутки на одной бирже.

Похожий тренд виден и за пределами Таиланда: эмитенты и аналитические компании всё активнее отслеживают USDT, как в истории с заморозкой USDT в сети TRON. В России тоже идут через лимиты: с 17 ноября неквалифицированные инвесторы смогут покупать BTC, ETH и USDT на сумму до 300 тыс. рублей в год.

Правила относятся только к операциям через лицензированных операторов. Как уточняет The Block, чистые P2P-переводы в блокчейне вне зарегистрированных площадок проект не охватывает.