Новые блокировки: в России усилили контроль за покупкой USDT на биржах стран СНГ

Регулятор назвал такую модель высокорискованной с точки зрения антиотмывочного законодательства. Проблема в том, что участники операций могут вовлекаться в легализацию наличных средств неизвестного происхождения. Под особым вниманием находятся переводы на белорусские биржи, которым предшествует внесение сопоставимой суммы наличными на счёт. Операции могут блокировать, снять ограничения сложно из-за отсутствия полноценных документов по сделке.

Риски криптоарбитража связывают с возможным отмыванием доходов теневого бизнеса. Это не означает, что все сделки проходят нелегально. Клиенты могут приобрести USDT на зарубежной площадке, а затем продать стейблкоины в России за наличные, а потом перевести деньги за рубеж через банковский счет. Кредитным организациям в этом случае трудно установить происхождение, подтвердить законность средств, участвующих при расчётах.

Банки начинают активнее запрашивать у клиентов документы об их источнике, ограничивать проведение операций, блокировать счета. Документы о покупке криптоактивов на иностранной бирже не всегда позволяют подтвердить происхождение наличных, полученных при продаже USDT в РФ.

Легальность арбитража не исключает риски в автоматическом порядке. Банки ограничивают операции по покупке цифровых активов через страны СНГ.