Почему важно выбирать надежные P2P обменники и как не столкнуться с мошенниками? Пошаговое руководство

Если вы хоть раз пользовались крипто обменником, то знаете, что к выбору площадки для обмена стоит подойти ответственно. Трейдеры/инвесторы часто совершают P2P сделки, чтобы завести деньги в крипту или обналичить профиты после удачных тем. 

Имея весь свой опыт, мы хотим поделиться с вами — как правильно выбирать обменник, чтобы уберечь от скамных площадок или недобросовестных продавцов. В этой статье мы расскажем основные критерии для выбора сервиса, а также покажем, как выбрать обменник, где вы сможете выгодно и безопасно обменять вашу крипту. 

Реальные примеры скама

Чтобы понимать, с чем вы имеете дело, мы покажем вам несколько кейсов, где люди выбирали трастовый обменник с кучей положительных отзывов, а по итогу натыкались на мошенников и оставались без денег. 

Один из наших пользователей, назовем его Александр, решил перевести 15000$. Он нашел обменник с выгодным курсом, перевел деньги, ему написали, что деньги поступили и попросили ожидать выплату на Российскую карту. Проходит 15 минут, 30 минут — деньги так и не поступают на карту. Спустя 2 часа ожидания он начал разбираться — позвонил по контактам, которые были в обменнике, но там никто не взял трубку. Начал писать в саппорт о проблеме, но оттуда тоже не последовало никаких ответов. У обменника на BestChange были хорошие отзывы, но их было меньше 10. Через какое-то время этот обменник закрылся, а Саня так и остался без своего перевода и потерял 15000$ из-за недобросовестного обменника.

Мошеннические схемы вокруг P2P множатся в геометрической прогрессии. На одну отработавшую схему мошенники придумывают две новые. И если вы погрузитесь в чтение отзывов о различных обменниках, то вам периодически будут попадаться просто голливудские схемы разводов. 

История вторая. И она даже куда более жизненная, чем первая. Ее рассказал наш читатель. Он зарабатывает с P2P и имеет большой опыт в торговле. Однажды при совершении сделки, он перевел крипту в обменнике Tradetocashe, который нашел на BestChange, но деньги на карту он так и не получил. Обменник просто заморозил транзакцию по AML (Anti–money laundering) и начал писать о том, что тот перевел “грязную” крипту. 

Конечно же, после такого, наш читатель написал финансовую претензию в BestChange о том, что обменник не хочет возвращать ему деньги. Этот процесс затянулся на несколько дней, где он пытался убедить техподдержку в том, что его крипта чистая, и он никакого отношения к отмыванию денег не имеет. Он написал негативный отзыв на BestChange об обменнике-кидале, но общение с техподдержкой BestChange все еще продолжались. В итоге после разбирательств BestChange убрал возможность восстановить эту претензию и отзыв из негативного изменил на положительный. Ну и, конечно же, денег он своих так больше и не увидел. 

Конечно, он торговал не всем банком и лишился только части капитала. Но ведь вместо него мог быть кто-то другой, кому потребовалось бы перевести весь свой банк или обналичить крупную сумму. И все подобные кейсы происходят из-за недобросовестного обменника, который просто под видом AML отжимает транзакции из оборота.

Но риски могут поджидать не только при онлайн-обмене, но и при офлайн передаче наличных. Так, в Москве 30 июля этого года на Ангарской улице человек возвращался из крипто обменника с большой суммой наличных денег в кармане. Его выследили и решили устроить “атаку гаечным ключом” чтобы отнять деньги. Его хотели вывезти в Подмосковье, но к счастью, в дело успела вмешаться полиция, и все закончилось без последствий для пострадавшего, а вымогателям в итоге дали срок.

Информацию о крупной сделке с наличными деньгами мог слить только сам обменник, иначе откуда бы злоумышленники об этом узнали. Подобная ситуация показывает, насколько опасным может быть использование не проверенных обменников.

Подобных историй мы получали действительно много, но часто о них узнаешь только из рассказов знакомых, в сводках новостей или из отзывов, которые еще не успели подчистить. Поэтому недостаточно выбрать обменник просто с лучшим курсом, важно будет также проверить сам обменник и о том, как это сделать, поговорим прямо сейчас!

Как выбрать надежный обменник

Чтобы не попасться на скам, заморозку средств или на “атаку гаечным ключом”, при выборе крипто обменника важно соблюдать ряд критериев. Эти критерии позволят вам  проверять надежность обменников. Возможно, в будущем эти критерии будут меняться, но сейчас актуальный список выглядит так:

• Первое и самое главное — это личные рекомендации!  Если человек, которому вы доверяете, порекомендует вам новый обменник, это однозначно будет зеленым флагом. Значит, человек уже сам его протестировал, и поскольку для вас его мнение является значимым, вы поверите в безопасность обменника наслово. 
• Но только рекомендациям лучше не доверять. Сделайте собственный ресерч и изучите отзывы и репутацию обменника. Отзывы можно искать не только на BestChange, но и в поисковике, на форумах и в Telegram-каналах.
• Далее обратим внимание, как давно сервис находится на рынке. Тут все логично — чем меньше времени компания на рынке, тем меньше к ней доверия.
• И наконец, пункт, который у многих идет первым и единственным — это курс обмена. Смотрим, чтобы курс был по +- рыночной стоимости актива.
• Изучите, какие комиссии возьмет обменник за проведение сделки и какие условия доставки на нем установлены. В идеале обменник должен предлагать низкие комиссии и быструю скорость проведения сделок.
• Проверяем, как обменник относится к чистоте крипты. Насколько он привержен правилам AML. Если ранее с обменником была связана “грязная” крипта, то высока вероятность, что вы можете ее получить, а значит, если не прямо сейчас, то чуть позже, биржа или кошелек, которыми вы пользовались на регулярной основе, могут заморозить ваш аккаунт, а вы потеряете деньги. Если вы в курсе новостей из P2P рынка, то знаете, что биржи в последнее время очень люто реагируют на “грязную” крипту, выдавая баны кошелькам просто пачками. Именно поэтому сейчас на этот пункт важно обращать особое внимание.

Можете самостоятельно поресерчить рынок обменников и найти те, которые бы соответствовали всем вышеописанным критериям. В ходе анализа, где мы проанализировали порядка пары сотен обменников, по ВСЕМ показателям подошли только 2 обменника — это Garantex и MoscaEx. Но есть одно небольшое НО: у Garantex была утечка паспортных данных. Конечно, это не кража вашей крипты напрямую, а личные данные даже крупнейшие компании сливают довольно часто, но это однозначно вызывает вопросы. Поэтому сейчас основным обменником, который мы используем, является MoscaEx. Давайте разберем этот вопрос подробнее

Преимущества Mosca

Почему мы рекомендуем выбирать MoscaEx:

• Они используют только “чистую” крипту и не были замечены в каких-либо скандалах.
• Все сделки происходят легально и верифицируются по паспорту, тем самым требования AML выполняются и можно не бояться получить “черную” крипту.
• В Телеграм-боте @Mosca67_bot ежемесячно обменником пользуется 14000 человек, что вполне немаленький показатель. В боте можно выбрать сумму транзакции и создать заявку на обмен. Также в нем можно просматривать курсы валют и ранее созданные заявки. Помимо Телеграм-бота, обмены вы можете совершать прямо на сайте, написав в саппорт. Весь функционал бота дублируется на сайте, поэтму вы можете не переходя в бота узнать официальный курс обмена или создать заявку на новый обмен.
• Есть офис в Москве, в Башне Федерация, куда можно приехать и совершить обмен оффлайн, который сделают при вас. А для избежания преследования и “атаки гаечным ключом”, вы можете воспользоваться инкассаторской машиной.

• Обменник работает уже более 3 лет.
• Нету лимитов на обмен, а комиссия всего 3$ за вывод USDT в сети Tron.
• Ну и наконец у MoscaEx лучший курс покупки USDT, который можно найти в Москве. Например, на MoscaEx на момент написания статьи курс обмена 98.11 руб за доллар, а на BestChange лучший курс это 97.76 руб за 1$. 

Тем самым, обменяв 10 000$ на MoscaEx вы получите 981 100 руб, а на обменнике с лучшим курсом с BestChange только 977 600 руб.

Подводим итоги

Что получаем в итоге? Мир P2P сделок крайне нестабилен. Часто происходят блокировки, появляются новые схемы обмана или закрываются обменники. Поэтому важно время от времени заново проводить ресерч и искать обменники, к которым у вас будет доверие. Всегда тщательно выбирайте платформу для сделки, ориентируясь на отзывы и репутацию сервиса. Для этого мы составили топ лучших обменников криптовалюты – воспользуйтесь им, чтобы найти безопасный вариант.

Что вы выберете — MoscaEx, Garantex или какой-либо другой обменник — зависит только от вас. Мы поделились своими мыслями и рассказали, по каким критериям лучше анализировать платформы, чтобы находить безопасные обменники. Удачного вам ресерча, выгодных курсов и безопасных обменов. 

Предупреждение о рисках. Все материалы, выложенные на сайте altcoinlog.com, имеют исключительно информативные цели и не является публичной офертой к купле или продаже каких-либо криптовалют или осуществлению любых иных инвестиций или финансовых операций.