Что за монета Compound, обзор криптовалюты

Оживлению рынка виртуальных активов немало поспособствовал новый тренд под названием DeFi (decentralized finance). Он базируется на идее запуска традиционных финансовых инструментов на блокчейне, без необходимости привлечения внешних регуляторов.

В криптоиндустрию вложено свыше двухсот миллиардов американских долларов. Но, несмотря на довольно высокий показатель суточного оборота на биржах, больше львиная доля цифровых активов заморожена до лучших времен и лежит мертвым грузом, не принося инвесторам ни цента дохода. Разработчики нового проекта Compound решили изменить такое положение дел, открыв лендинговую платформу на базе Ethereum. В этом обзоре мы расскажем, что представляет собой блокчейн-проект Compound и почему фарминг токенов COMP стал популярным способом заработка.

Что такое Compound

Официальный сайт: https://compound.finance

Compound представляет собой децентрализованный финансовый протокол на базе экосистемы Ethereum. Цифровая валюта Compound открывает доступ к рынку криптозаймов, процентные ставки на котором формируются системой.

История проекта

Тестовый вариант системы Compound был запущен осенью 2018 года. Белую книгу проекта опубликовали через полгода, а в середине мая 2019 протокол был обновлен до версии v2. В текущий период рыночная капитализация проекта составляет 800 182 573 $.

Технические особенности

Протокол Compound представляет собой серию рынков процентных ставок, работающих на блокчейне Ethereum. Пользователи вносят свои активы в большой пул ликвидности, который, в свою очередь, предоставляет криптозаймы другими пользователями, и они разделяют проценты, которые заемщики возвращают в пул.

Когда вы предоставляете активы составному протоколу, ваш баланс отображается в виде токенов Compound. Каждый участник сети может одолжить и взять криптовалюту под проценты. Процентные ставки являются функцией ликвидности, доступной на каждом рынке, и колеблются в режиме реального времени в зависимости от спроса и предложения, и чем востребование токен, тем больше может заработать ростовщик.

Цифры, которые вы видите в интерфейсе, это годовые процентные ставки. Прибыль начисляется на каждый блок Ethereum, то есть каждые 15 секунд ваш баланс будет увеличиваться на (1/2102400) от указанной процентной ставки.

Каждый день токены COMP распределяются среди пользователей протокола, пропорционально количеству сделок в той или иной криптомонете. На каждом рынке (ETH, USDC, DA) 50% распределения получают поставщики, а 50% — заемщики. Как только пользователь заработал 0,001 COMP они автоматически переводятся на его адрес.

Криптовалюту Compound нельзя заработать традиционным майнингом, все монеты выпускаются исключительно разработчиками. Общее предложение 10 000 000 COMP, циркулирующее предложение 6 526 084 монеты .

В текущий период протокол Compound поддерживает альткоины:

• Aave (AAVE);
• Basic Attention (BAT);
• Compound Governance (COMP);
• Dai (DAI);
• Ethereum (ETH);
• ChainLink (LINK);
• Maker (MKR);
• SushiToken (SUSHI);
• TrueUSD (TUSD);
• Uniswap (UNI);
• USD Coin (USDC);
• Pax Dollar (USDP);
• Tether (USDT);
• Wrapped BTC(WBTC);
• Yearn.finance (YFI);
• 0x (ZRX).

Стоимость криптомонет ETH, DAI, BAT, REP, ZRX и WBTC представляют собой медиану цен от Coinbase Pro, Bittrex, Poloniex и Binance. Фиксируется отклонения средней цены актива не менее, чем на 1%. В целях безопасности колебание цен ограничено (на уровне протокола) 10% в час. Compound разрабатывает усовершенствованную систему цен, Open Oracle System, для защиты от несанкционированных изменений.

Compound управляется децентрализованным сообществом держателей токенов COMP и их делегатов, которые предлагают и голосуют за обновления протокола. Чтобы добавить новую криптовалюту, нужно провести голосование. Любой адрес, которому делегировано более 100 000 COMP, может выставлять на голосование свой вариант обновления сети. Когда предложение создано, сообщество может подать свои голоса в течение 3-дневного периода голосования. Если предложение поддержало по крайней мере 400 000 голосов оно, ставится в очередь в контракте Timelock и может быть реализовано после 2-дневного периода ожидания.

Сделки по кредитованию не заключаются напрямую, все средства находятся в общем пуле ликвидности. Нет никаких заранее определенных сроков (например, 90 дней) вы можете снять деньги или погасить их в любое время.

Команда проекта

Разработчиком протокола является компания Compound Labs из Сан-Франциско во главе с дипломированным финансовым аналитиком Робертом Лешнером. Руководство проекта не имеет административных привилегий.

Роберт Лешнер изначально был намерен постепенно «децентрализовать» протокол, и вручить бразды правления сообществу. В число инвесторов Compound входят венчурные гиганты Andreessen Horowitz, Coinbase Ventures, Paradigm и Polychain Capital.

Где купить криптовалюту COMP

Криптовалюта Compound торгуется на большинстве ведущих бирж, в том числе и на Binance. Данная торговая площадка отличается надежностью и высоким уровнем ликвидности.

Покупка криптовалюты на Binance

Криптовалюту Compound можно приобрести за рубли в разделе «Купить» или же обменять за биткоины или стабильные монеты BUSD и USDT на спотовом рынке. Но сперва нужно зарегистрировать учетную запись. Сделать это можно на https://www.binance.com/ru.

Жмете «Регистрация», заполняете форму, подтверждаете логин и готово, аккаунт создан. Теперь нужно подтвердить личность, ведь по новым правилам это обязательно для всех. Используйте сканокопию обычного паспорта-книжечки и камеру мобильного телефона для портретного фото и динамической проверки лица. Если все в порядке, уже через 5-10 минут вы станете полноценным клиентом биржи.

Чтобы приобрести цифровые монеты Compound за рубли или другие фиатные деньги, перейдите в раздел «Купить криптовалюту», привяжите банковскую карту и оформите сделку на нужную сумму. Рубли спишут с карты, а криптовалюту переведут на биржевой депозит. Если покупаете на спотовом рынке, то пополните биржевой аккаунт в BTC, BUSD или USDT и оформите ордер.

Вы можете вывести ее наличный кошелек или положить под проценты на Liquid Swap или Binance Earn. Чтобы продать токены COMP, переведете актив на Binance. Адрес находится в разделе «Спотовый кошелек». Более подробная информация о работе с биржей Binance доступна в тематических обзорах на нашем сайте. По состоянию на 30.01.2022 года стоимость одной монеты Compound эквивалентна 123.48$.

Полный список торговых платформ, поддерживающих цифровой актив COMP, доступен на сайте мониторинга https://coinmarketcap.com/ru/currencies/compound.

Доступные кошельки для хранения

Монеты Compound интегрированы в кошельки Coinbase и MetaMask. Можно использовать другое приложение, работающее с токенами стандарта ERC-20, но придется добавлять COMP вручную. Кстати, существует Compound coin криптовалюта с торговым тикером COMP, не являющаяся токеном ERC-20 и не имеющая отношения к организации Compound Finance. Не путайте их, это разные цифровые активы.

Команда проекта рекомендует использовать самый популярный браузерный кошелек Web3 MetaMask. Приложение надежно защищает ваши приватные ключи и дает возможность проводить транзакции, просматривать балансы и выполнять другие важные функции на блокчейне Ethereum. Чтобы работать с протоколом Compaund, необходимо синхронизировать кошелек с интерфейсом управления активами, который доступен на странице https://app.compound.finance.

Подключение к платформе Compound

При первом посещении Compound Finance всплывающее окно попросит вас подключить кошелек Ethereum. Подключаясь, вы автоматически принимаете правила обслуживания, прочитать их можно, нажав Terms of Service в нижней части окна. Разработчики могут создавать свои собственные приложения, которые взаимодействуют со смарт-контрактами Compound, а обычные пользователи могут работать через интерфейс сайта Compound finance или мобильное приложение Crypto.com DeFi Wallet.

Чтобы подключиться на компьютере, перейдите по вышеуказанной ссылке, и синхронизируйте с сайтом один из поддерживаемых кошельков. Рекомендуем использовать браузерное расширение Metamask или аппаратный сейф Ledger. Но можно подключаться и с помощью Coinbase Wallet или любого кошелька Ethereum, в котором есть функция Wallet Connect. Подробная инструкция по установке и настройке Metamask есть в тематическом обзоре на нашем сайте.

Выберите кошелек, который вы используете, нажмите Connect Wallet и подключитесь к сервису, следуя инструкциям. После подключения кошелька ваш адрес Ethereum появится в правом верхнем углу экрана.

В верхней части отображается значение вашего баланса поставок и баланса займа, изначально они будут равны нулю. С левой стороны находятся рынки предложения, это активы, которые вы можете предоставить Compound, чтобы получать проценты. С правой стороны находятся рынки займов, это активы, которые вы можете позаимствовать у Compound.

Чтобы получать пассивный доход, укажите актив, который вы хотите поставить, кликнув по тикеру в левом столбце. Появится всплывающее окно, отображающее APY поставки (количество токенов в год) и APY распределения (количество COMP в год). Прежде чем вы сможете поставить актив, вы должны сначала включить его. Это позволяет протоколу Compound взаимодействовать с активом в вашем кошельке.

Нажмите «Включить» и оформите транзакцию. Введите сумму в верхней части всплывающего окна. Баланс вашего кошелька отображается ниже, и если хотите отправить все деньги, выберите MAX, а затем нажмите «Предоставить» и отправьте перевод. В правом верхнем углу панели инструментов вы можете увидеть свой баланс COMP. Щелкните номер, и появится всплывающее окно. Чтобы получить свой заработанный COMP, нажмите Claim и подтвердите транзакцию.

Заемные активы

Протокол Compound позволяет вам брать взаймы любой поддерживаемый актив, используя баланс вашего предложения в качестве залога. Ваш лимит заимствования — это максимальная стоимость активов, которую вы можете задолжать протоколу. В верхней части панели инструментов отображается счетчик, отслеживающий, какую часть вашего кредитного лимита вы использовали.

Чтобы занять деньги, укажите актив, который вы хотите одолжить. Появится всплывающее окно, отображающее APY заимствования и APY распределения. Введите количество, которое вы хотите одолжить, нажмите «Занять» и подтвердите транзакцию.

Если этот счетчик достигает ≥100%, ваша учетная запись будет частично ликвидирована. Это может произойти, когда стоимость залога снижается или стоимость заемных активов увеличивается. Если ваша учетная запись находится в стадии ликвидации, член сообщества может погасить вместо вас 50% непогашенных заемных активов. Ликвидирующий пользователь получает пропорциональную сумму вашего залога в качестве вознаграждения. Вы можете включить или отключить использование актива в качестве залога. Нажмите переключатель справа от актива, и появится окно, в котором показано, как изменится ваш лимит заимствования.

Преимущества и недостатки

Протокол Compound является надежным инструментом пассивного заработка на личных криптосбережениях. Система регулируется смарт-контрактами, гарантирующими высокий уровень безопасности сделок. Процентные ставки выводятся автоматически на основе анализа текущей ситуации на рынке виртуальных активов.

Однако следует заметить, что их размер ниже, чем выплаты по стейкингу. Для заемщиков это хорошо, но держатели криптомонет, предоставляющие средства в пул ликвидности, зарабатывают не так уж много. Правда, многое зависит от активности того или иного рынка. Монеты BAT и ZRX приносят намного больше, чем стейблкоины. И, в отличие от стейкинга, деньги можно забрать при первой необходимости.

Заключение

Ажиотаж вокруг распределения криптомонет COMP кардинально изменил ландшафт рынка децентрализованных активов. Но, потом появились серьезные конкуренты. В текущий период проект занимает 23-е место в рейтинге DeFi-токенов по рыночной капитализации. Общее количество средств, блокированных в Compound Labs равно 6 503 694 442$.

Безопасность и простота использования стали основными драйверами взлета DeFi и роста объемов торгов на DEX. Если в кошельке есть немного свободной криптовалюты, то почему бы на ней не заработать.

Подписывайтесь на наши ресурсы и читайте комментарии, там иногда умные люди пишут умные вещи.

Похожие материалы:

• Обзор проекта Defi Aave (LAND)
• Анализ проекта Matic Coin, чем интересен проект
• Что такое криптовалюта и как ей пользоваться: для новичков
• Что такое криптовалюта Lisk
• Что такое мастерноды простым языком: список монет 2025