Долгое время в России не было ни одного AML-сервиса, который бы работал в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Но теперь всё изменилось. Наши бизнес-компании и обычные пользователи могут проверить источники поступления средств своих контрагентов с помощью платформы, адаптированной к местному законодательству — CoinKyt. Как воспользоваться её услугами и насколько востребована AML-проверка на КоинКит — давайте разбираться вместе.
Содержание
Что такое КоинКит и зачем он нужен
Криптовалюты зачастую используют для проведения незаконных сделок, и в текущий период госструктуры пока не могут полностью контролировать данный сегмент рынка. Но это вовсе не значит, что криптовалюту можно покупать где попало. Солидные криптоплатформы проверяют практически все транзакции своих клиентов, и владельцы «грязной» крипты сталкиваются с большими неприятностями.
В России зарубежные AML-сервисы Crystal и Chainalysis теперь недоступны, но рынок не терпит пустоты. Первый российский сервис для анализа криптовалютных рисков и соблюдения ПОД/ФТ представил его генеральный директор Горбенко Виталий.
КоинКит поможет вам увидеть всю историю криптотранзакций вашего визави, в том числе даты проведения, наименования площадок и суммы. Технология проверки полностью адаптирована под локальное законодательство и под запросы российского B2B-, B2G- и B2C-рынка. Компания КоинКит предоставляет сервис для AML-проверок, а также проводит коммерческие расследования и расследования по запросу государственных органов. Сервис активно используют обменники, криптобиржи и другие финансовые организации.
Проверки AML (Anti-Money Laundering) уже давно применяются в системе традиционных финансов, но под давлением внешних регуляторов их стали вводить и на блокчейне. Они нужны для предотвращения незаконных операций с цифровыми активами, таких как отмывание денег, финансирование терроризма и обход международных санкций. AML-сервисы также помогают выявить и блокировать средства, украденные с криптобирж, DeFi-платформ и других публичных сервисов. Согласно российскому законодательству (115-ФЗ), все финансовые организации должны идентифицировать своих клиентов и уведомлять о подозрительных операциях в Росфинмониторинг.
В международной практике уже были случаи блокировки счетов компаний и частных лиц на криптобиржах, если они получали транзакции из сомнительных источников. Например, год тому назад платформа Gemini заблокировала депозит бизнес-компании после того, как на её депозит поступила криптовалюта, ранее прошедшая через криптомиксер Tornado Cash, который находится под санкциями американского регулятора США.
Сервис КоинКит помогает клиентам соблюдать требования AML-политики. Лучше проверить контрагента заранее, чем получить обвинение в соучастии незаконной деятельности.
Как работает КоинКит: ключевые функции
Платформа «КоинКит» — это аналитический сервис, предназначенный для проведения проверок транзакций и блокчейн-адресов. Заказчик проверки должен ввести ID транзакции или публичный адрес криптокошелька, и сервис проверяет их по своей базе на предмет вовлечённости в подозрительные операции.
Результаты проверки отображаются в отчёте и выставляется оценка Risk Score, отображающая уровень риска, связанного с данным кошельком или транзакцией. Сервис детально раскроет источники поступления средств на тот или иной адрес. Вы будете знать всю его историю деятельности в экосистеме блокчейн и получите детальные разъяснения, почему он получил именно такую оценку.
Команда AML-сервиса КоинКит разработала уникальные алгоритмы анализа блокчейн-экосистем, в которых сочетаются подходы косвенных и прямых взаимодействий и распределение активов с учётом всех входящих и исходящих транзакций. Обширная база данных регулярно пополняется новыми сведениями из обозревателей поддерживаемых блокчейнов.
Экосистема «КоинКит» поддерживает интерфейсы Lite или Pro, интеграцию через API и Telegram-бот. Версия «Лайт» позволяет проводить детальную проверку адресов и транзакций, оценивать риски и получать отчёт в PDF-формате. Расширенная версия даёт возможность выявлять связи между блокчейн-адресами и создавать реестры избранных контрагентов.
Через Telegram-бот доступны те же опции, что и в режиме Лайт; вы также можете синхронизировать веб-интерфейс КоинКит с мессенджером. Подключение API возможно в любом режиме, но для этого нужно купить отдельный тариф. Вы можете настраивать параметры отслеживания, и сервис автоматически будет проводить проверки выбранных адресов и транзакций согласно заданным критериям.
Кроме того, КоинКит проводит расследования собственной командой AML-офицеров и партнёрских юристов. Компания сопровождает кейсы, связанные с криптовалютой: от блокировок аккаунтов на биржах и коммерческих споров до кражи активов и подготовки доказательной базы для дальнейших юридических действий.
Главное обновление 2025 года
Одним из главных нововведений КоинКит (CoinKyt) является обновление ПРО версии, позволяющей проводить точную детализацию источников криптовалюты и обосновывать оценку степени риска взаимодействия с выбранным контрагентом.
В отчёте будут указаны точные даты и суммы транзакций, информация о владельце кошелька, история перемещения крипты и его связь с другими кошельками и криптоплатформами. Такой подход даёт возможность давать точные и актуальные оценки Risk Score, не полагаясь на сторонние источники информации.
Пример отчёта TRX-адреса с Risk Score 24%. На диаграмме показано распределение потоков по категориям: лицензированные обменники, децентрализованные площадки, азартные игры, даркнет, P2P и другие. Цвета отражают уровень риска, от зелёного до красного. Диаграмма наглядно демонстрирует долю «чистых» и сомнительных источников.
До недавнего времени подобный уровень детализации проверок криптовалютных операций поддерживали только зарубежные платформы, такие как Chainalysis, Crystal или Elliptic. Но, как мы уже говорили, после 2022 года они ушли с нашего рынка. К тому же эти сервисы не были адаптированы под нормы законодательства РФ.
В новом интерфейсе КоинКит ПРО можно просмотреть все транзакции выбранного адреса — по дням, месяцам или за весь период. Отображаются TxID, суммы дебета и кредита, комиссии и даты. В верхней части график активности, который помогает выявлять пики и закономерности в движении средств.
В таблице показаны контрагенты, с которыми взаимодействовал кошелёк: FixedFloat, FMFW, Payeer, KuCoin, CryptoBot и другие. Указаны типы площадок — лицензированные обменники, игровые сервисы, даркнет-площадки. Таблица позволяет быстро определить, с какими организациями связан адрес и какие объёмы средств прошли через каждую из них.
В сервисе можно выставлять сложные алерты на входящие транзакции. Уведомление может срабатывать, если выполняется хотя бы одно из условий: доля «грязи» выше 5% и сумма «грязных» средств превышает 500 USDT.
КоинКит ПРО — это полноценная AML-платформа нового уровня: после последнего обновления по глубине аналитики и удобству работы она уже не уступает международным конкурентам.
С этим обновлением мы выводим AML-аналитику в России на новый уровень. Теперь банки и бизнес могут разговаривать с регуляторами языком фактов, а не предположений.
Что это значит для обменников
Взаимодействие с AML-сервисом «КоинКит» позволяет обменникам снизить уровень репутационных и финансовых рисков, обеспечить безопасность своих кошельков и не допустить вовлечения своей платформы в мошеннические схемы и другие противозаконные операции.
КоинКит проведёт детальный анализ транзакции и кошелька клиента, визуализирует все его связи и оценит степень риска. Подключив API, можно автоматически запрашивать отчёты, а также интегрироваться с другими платформами.
Чтобы детально ознакомиться с функционалом AML-сервиса «КоинКит», активируйте бесплатный демо-период. Корпоративные клиенты могут приобрести фиксированный пакет проверок или безлимитный API-доступ. Тариф КоинКит ПРО включает мониторинг риск-профиля — система моментально уведомляет о любых подозрительных действиях на отслеживаемом адресе.
Как подключиться к КоинКит
Официальный сайт:coinkyt.com
Чтобы создать аккаунт на сайте КоинКит, нужно заполнить форму регистрации. В ней вы указываете: email, номер телефона или ник в Telegram и пароль. Нужно также принять условия обслуживания, пройти защиту от ботов и подтвердить электронный адрес.
Теперь можно выбрать один из тарифов или активировать пробный период. Чтобы запустить проверку, достаточно указать адрес кошелька или номер транзакции.
В личном кабинете будет доступна вся информация о проведённых проверках и интерфейс подключения API.
Вы можете активировать демо-версию с последующим подключением платного тарифа в Telegram-боте. Поддерживаются блокчейн-сети: BTC, ETH, TRX, ERC-20, TRC-20. Чтобы узнать последние новости, подпишитесь на канал «КоинКит | Блокчейн-аналитика». В мессенджере Telegram доступен также чат со службой поддержки КоинКит.
Взгляд в будущее
Все солидные криптообменники уже давно проводят AML-проверки, и теперь есть возможность сделать это на сервисе, который полностью адаптирован к российскому законодательству. В ближайшем будущем разработчики CoinKyt планируют расширить функционал платформы, добавить визуализацию по сущностям и улучшить логику мониторинга. Предусмотрено расширение базы данных по международным санкциям.
AML-офицеры платформы «КоинКит» уже сейчас принимают заявки на отслеживание криптоактивов, украденных с депозитов бизнес-платформ и кошельков частных лиц. Предоставляется экспертное заключение для обращения в правоохранительные органы с возможностью юридического сопровождения от компаний-партнёров.
Заключение
В наше время без такого сервиса, как CoinKyt, блокчейн-предпринимателям просто не выжить. Если организатор веб-обменника криптовалют вообще не будет проводить AML-проверки транзакций своих клиентов, рано или поздно к нему придут с обыском. Обычные инвесторы также от этого не застрахованы, если будут покупать крипту на сомнительных сайтах, не проверяя её происхождение. Кроме того, они могут столкнуться с трудностями при обмене крипты на фиат.
В нашей стране криптовалюта считается цифровым имуществом, и её владельцы должны соблюдать все требования российского законодательства. По большому счёту, покупку «грязной» криптовалюты вполне можно приравнять к покупке краденых вещей. Если вы не желаете стать соучастником противозаконных операций, подключитесь к российскому AML-сервису КоинКит.
Часто задаваемые вопросы
Подходит ли КоинКит для небольших обменников?
Да, КоинКит подходит для небольших обменников. Можно выбрать тариф под любую задачу и уровень использования.
Есть ли возможность работать без API?
Да, вы можете работать без API.
Какие криптовалюты анализируются?
Биткоин, эфир, трон и все токены стандартов ERC-20 и TRC-20.
Работает ли КоинКит с иностранными источниками?
Нет, платформа КоинКит — это российская разработка, и она не зависит от иностранных поставщиков.
Насколько данные точны и актуальны?
Сведения о базах и адресах регулярно обновляются, и клиенты могут быть полностью уверены в результатах проверок.
Можно ли использовать отчёты для банковской проверки?
Да, отчёты КоинКит можно использовать для банковской проверки.
Подписывайтесь на наш Telegram и читайте комментарии, там иногда умные люди пишут умные вещи.
Похожие материалы:
Дисклеймер: Информация в данной статье предоставлена исключительно в ознакомительных целях и не является инвестиционной, финансовой, юридической или налоговой рекомендацией. Altcoinlog не несёт ответственности за решения, принятые на основе опубликованных материалов. Инвестиции в криптовалюты связаны с высоким уровнем риска.
