ФАТФ запустила проверку стран с крупным рынком криптоуслуг

ФАТФ это межправительственная организация, которая задаёт международные стандарты борьбы с отмыванием денег. Проверка касается Рекомендации 15: так называется её стандарт для виртуальных активов и их поставщиков, VASP (к ним относятся и криптобиржи). В релизе ФАТФ говорится, что страны внедряют этот стандарт неравномерно, а преступные сети пользуются пробелами. Организация призвала государства срочно закрыть недостатки и попросила доноров поддержать страны, которым внедрение даётся тяжелее всего.

Кого проверят и по каким критериям

Проверка нацелена в первую очередь на юрисдикции с «существенно важной» активностью VASP, по-английски materially important VASP activity, или MIVA. ФАТФ учтёт и текущий статус их оценки, а основными механизмами по-прежнему остаются взаимные оценки и последующий контроль. Дополнительные результаты организация обещает в октябре 2027 года, проверку дополнит мониторинг с ускоренной отчётностью. Критерии MIVA для этой проверки релиз не раскрывает, страны и их число ФАТФ не назвала.

Для справки: в июльском отчёте ФАТФ таблица MIVA строится по двум признакам. Это объём торгов выше 0,25% мирового или место среди тридцати стран с самой высокой долей владельцев и самым широким распространением криптоактивов. Будет ли проверка опираться на эту таблицу, ФАТФ не уточняла. Сама организация подчёркивает, что попадание в таблицу не говорит ни о высоком риске, ни о соответствии стандарту.

Там же ФАТФ по опросу самих стран, данные которого не проверялись независимо, назвала такие слабые места:

• лицензирование на практике: из 130 опрошенных стран (без тех, что полностью запретили VASP) 95 требуют лицензий или регистрации, но хотя бы одну выдали 76;
• Travel Rule, то есть передача данных об отправителе и получателе перевода между сервисами: закон есть у 91 из 109 опрошенных стран, но 55 из этих 91 не принимали надзорных или правоприменительных мер;
• нелицензированные провайдеры: власти с трудом выявляют тех, кто работает без разрешения.

Что здесь про Россию

Членство России в ФАТФ приостановлено с 24 февраля 2023 года: об этом сказано в сноске к той же таблице. Россия в ней указана с оценкой по Рекомендации 15 «частично соответствует» от 2023 года, которая, как оговаривает ФАТФ, может не отражать нынешнего прогресса. Но в таблицу входят все члены организации, а не только страны с MIVA, поэтому по ней нельзя судить о составе проверки: списка стран нет.

Внутренние правила мы разбирали отдельно: как меняется банковский комплаенс по криптовалюте, какие требования к AML-сервисам обсуждал Минфин России в мае и как в целом устроено крипторегулирование в России.

Для владельца криптовалюты прямых новых обязанностей из этого решения не следует: ForkLog подчёркивает, что инициатива адресована национальным властям, а не напрямую биржам и другим VASP. Требования к сервису, например передачу данных по Travel Rule, по-прежнему задаёт закон страны, где он работает.