Банки стали активнее запрашивать у компаний пояснений по операциям с криптовалютой

В России начали активнее делать запросы по операциям с криптовалютами, включая USDT. Среди вопросов — экономический смысл покупки криптоактивов, документы по сделке, данные о контрагентах. Тенденция пока не массовая, но она затронула несколько крупных банков.

Проверки усилились после обновления законодательства. Если раньше могли запрашивать документы по криптовалютным операциям в рамках требований по противодействию легализации незаконных доходов и финансирования терроризма, теперь есть право спрашивать, с какой целью была куплена криптовалюта, какой актив будет использоваться, с кем клиент взаимодействует при покупке/продаже цифровой валюты.

Банки вправе запросить информацию для подтверждения того, что криптообменник, поставщик цифровой валюты, работает легально и соответствует всем требованиям. С 1 июля 2027 года в России будут блокировать переводы нелегальным обменникам, а пока в стране действует переходный период.

Ранее мы писали о том, что россияне ежедневно торгуют криптовалютой на 50 млрд рублей.